Es hora de controlar mejor tus finanzas. Para comenzar, no necesitas volverte loco con algún sofisticado sistema presupuestario. Gracias a las múltiples plantillas financieras gratuitas de Microsoft, lo único que necesitas es tener Excel para Mac y una suscripción a Microsoft 365. Te presentamos cinco de nuestros diseños preferidos para entender cómo funciona tu dinero.
Las plantillas se descargan desde la web de Microsoft, pero lo más fácil es iniciar Excel y escribir el nombre en el buscador de plantillas en la pantalla “Nuevo a partir de plantilla”.
Crea un presupuesto familiar
Tanto si estás creando un presupuesto por primera vez como si quieres actualizar uno que ya tienes, la plantilla de Microsoft "Presupuesto familiar mensual" es un buen punto de partida. Su funcionalidad va más allá de la de una simple tabla gracias a una hoja que permite incluir gastos por categoría, otra para los gastos que ya tengas proyectados y los que ya hayas realizado, y una práctica pestaña que te muestra la vista general de todo el contenido.
Una función especialmente útil es el texto rojo que te alerta cuando estás gastando más de lo presupuestado para el mes.
Consulta las tendencias de gasto de tu negocio
La plantilla "Presupuesto de tendencia de gastos" es indispensable para los propietarios de pequeñas empresas. Utilízala para documentar tus gastos en pestañas mensuales. Su apartado de resumen es igual de útil gracias a una sección preestablecida en la que ves tus gastos por mes y la categoría. Así podrás saber al momento cuándo y en qué gastas más dinero.
¿Pagar un préstamo o invertir?
La plantilla para decidir si es mejor pagar el préstamo universitario o invertir te ayuda a determinar si es más conveniente mover el excedente presupuestario del mes o usarlo para devolver el crédito antes. Por supuesto, puedes utilizarla para cualquier otro tipo de préstamos.
Agrega unos cuantos datos en la sección superior (saldo actual, interés y pago mensual) y las previsiones para tu inversión potencial. Eso es todo: la plantilla se ocupa de los cálculos y te ofrece distintas opciones.
Donaciones benéficas
La plantilla para hacer un seguimiento de las donaciones no puede ser más sencilla: una hoja de cálculo con columnas en las que puedes indicar quién, qué, cuándo y cuánto has donado, y qué cantidades son deducibles en tus impuestos. Lo agradecerás cuando llegue el fin del trimestre.
Planifica tu jubilación
Planificar la jubilación es una necesidad a la que muy pocos de nosotros nos adelantamos. Esta plantilla es el punto de partida perfecto para hacer los cálculos necesarios rápidamente. Agrega tu edad actual, tu salario, tus ahorros y el rendimiento de tus inversiones, la pensión que esperas recibir, otros ingresos posteriores a la jubilación, la edad a la que te gustaría jubilarte y tus ganancias. Excel generará instantáneamente una tabla con los ingresos y los ahorros de cada año de jubilación, junto a un práctico gráfico que ilustra la trayectoria de la previsión.
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